- Index Page
- Anti-Crime Operations
- Loan sharking syndicate smashed with 5 persons a...
- Página Inicial
- Combate ao Crime
- Desmantelada uma rede de agiotagem e detidos cinco ind...
瓦解高利貸犯罪集團 拘五男女
本局於2017年6月開始接獲金融管理局、經濟局、市政署（前為民政總署）等政府部門和多名市民舉報，懷疑某財務公司不法經營借貸活動。
本局調查後得悉有本澳犯罪集團於2015年7月透過非法網上借貸平台放高利貸，集團主腦及骨幹成員均來自同一家庭。該犯罪集團在本澳各區張貼廣告，以批核快、利率低招徠借貸，但借款人會被該集團首先扣起8%至10%利息，並需每月償還8%至10%的利息，且在借貸起始後的前半年只可還利息，不可提前償還本金；集團成員還會以手續費、擔保金等名義，誘騙事主簽署超過借款額一倍之借據，當事主無力還款時便以該借據入稟法院追討。犯罪集團在本澳銀行開設帳戶收取還款，並採用迂迴手段匯至集團主腦的銀行帳戶，藉以掩飾資金來源。據查，該犯罪集團曾向80多名事主作出不法借貸，涉案金額至少2,400萬港元。
本局經嚴密偵查和部署，至2019年6月24日時機成熟，出動18名刑事偵查員前往本澳不同區份的四個單位及兩間商舖，拘捕包括主腦及骨幹成員在內的四名本澳男女，並搜獲大量作案工具及借貸文件；又在澳門國際機場截獲另一名犯罪集團成員。集團主腦否認犯罪，但有被捕人士承認參與犯案。本局以犯罪集團、暴利、清洗黑錢等三罪將五名涉案男女移送檢察院偵辦，並繼續追查其他涉案人士。
Loan sharking syndicate smashed with 5 persons arrested
Since June 2017, the Judiciary Police had been receiving reports of a financial company suspected of running illegal loan activities from government departments such as the Monetary Authorities of Macao, Economic Bureau, Municipal Affairs Bureau (formerly Civic and Municipal Affairs Bureau) and several Macao residents.
Investigation revealed that a Macao criminal syndicate, which the mastermind and key members were from the same family, had been practising usury via an illegal online loan platform since July 2015. The criminal syndicate posted advertisements in various districts of Macao, offering loans with quick approval and low interest rates. However, 8% to 10% of the loan amount would first be deducted as an interest, and an interest of 8% to 10% had to be repaid per month. Advance repayment of the principal was not allowed in the first half year; loanees were only allowed to pay the interest during this period. Members of the syndicate would also lure victims into signing IOUs of an amount more than double of the loan on various pretexts such as processing fees and guarantee deposits and would file a lawsuit with the court with such IOUs when the victims failed to repay the loan. The criminal syndicate opened accounts in Macao banks to receive repayments of the loans and remitted the money to the bank account of the mastermind in a circuitous way to cover up the source of the funds. The syndicate was found to have made illegal loans to over 80 victims, involving at least HKD 24 million.
After thorough investigation and deployment, on 24th June 2019, 18 criminal investigators proceeded to 4 residential units and 2 shops located in different districts of Macao at an opportune time to arrest 4 local persons, including the mastermind and the key members of the syndicate, with plenty of tools for perpetration and loan documents seized. Another member of the syndicate was also intercepted at the Macao International Airport. The mastermind denied committing the crime, but some arrestees admitted participating in the crime. The Judiciary Police transferred the 5 involved persons to the Public Prosecutions Office for the offences of criminal syndicate, usury and money laundering while continued to pursue the other involved persons.
Desmantelada uma rede de agiotagem e detidos cinco indivíduos
Desde Junho de 2017, a Polícia Judiciária tem recebido denúncias de residentes e de serviços públicos, nomeadamente, da Autoridade Monetária de Macau, da Direcção dos Serviços de Economia e do Instituto para os Assuntos Municipais (então Instituto para os Assuntos Cívicos e Municipais), indicando que uma agência financeira estaria a oferecer serviços de empréstimos ilegais.
Na investigação, descobriu-se que aquela rede tinha começado a operar em Julho de 2015 e praticava agiotagem através duma plataforma de empréstimos ilegais online, sendo o cabecilha e os elementos principais membros duma mesma família. A rede afixava anúncios publicitários em diversas zonas da cidade, atraindo clientes com as condições de crédito rápidas e com baixas taxas de juro. Contudo, na prática aquela rede cobrava 8 a 10% no acto do empréstimo e exigia o pagamento de 8 a 10% de juros mensais. Os devedores apenas podiam pagar juros nos primeiros seis meses da data do empréstimo e não lhes era permitido antecipar a liquidação. Além disso, com o pretexto da cobrança da taxa de formalidades e de garantia, a rede induzia os devedores a assinarem um recibo de empréstimo com valor duplicado ao do requerido e quando já não tinham condições para pagar, a rede recorria ao tribunal para cobrar as dívidas. Verificou-se ainda, que recebia as devoluções através duma conta bancária local, sendo o dinheiro depois transferido, por meio de transacções complicadas, para a conta do cabecilha, de modo a ocultar a verdadeira origem do capital. Conforme as averiguações, a rede terá oferecido empréstimos ilegais a mais de 80 pessoas, envolvendo no mínimo 24 milhões de Hong Kong dólares.
Com uma investigação e preparação meticulosas, ficaram reunidas as condições e, no dia 24 de Junho de 2019, a PJ mobilizou 18 investigadores que entraram em acção, da qual resultou a detenção de quatro indivíduos locais em quatro apartamentos e duas lojas situadas em zonas diferentes, incluindo o cabecilha e os elementos principais daquela rede. Além disso, foram apreendidos vários instrumentos utilizados para a prática do crime e documentos referentes aos empréstimos. O restante suspeito acabou por ser interceptado no Aeroporto Internacional de Macau. O cabecilha da rede refutou a prática do crime, contudo houve detidos que confessaram a participação no esquema. Os cinco foram presentes ao Ministério Público por associação criminosa, usura e branqueamento de capitais e a PJ continua à procura de outros envolvidos.