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本澳男子涉偽造文件詐騙銀行貸款被拘
2017年3月,本局接獲中區某銀行舉報,稱發現有個別已批出的中小企貸款計劃申請涉及偽造文件。經本局深入調查後,確認最少33宗個案的商業登記文件、銀行存款文件、銀行內部就借貸申請的公司實地勘查報告及審核文件均為偽造文件,涉案金額約880萬澳門元。
調查發現,大部份貸款申請人在中介人牽線下,向銀行假稱在本澳開設公司,或冒充其他公司之負責人申請20萬至40萬澳門元不等之貸款,並於貸款獲批後向中介人支付數千至五萬澳門元手續費。本局於2017年3月先後拘捕15名涉案的本澳居民,包括一名銀行貸款部職員、一名中介人及13名貸款申請人,並以偽造文件及加重詐騙罪將上述涉案人士移送檢察院處理。
本局對案件跟進調查,發現一名涉案本澳男子於2017年2月離澳,其於2020年8月25日再次入境時被本局截獲。涉案男子承認以中介身份接收他人的貸款文件,實際申請手續由另一名在逃涉案女子與銀行職員辦理,手續費亦由該名女子收取。本局以偽造文件、詐騙(相當巨額)罪將涉案男子移送檢察院處理,並繼續追查其他在逃人士。
Detido um residente por suspeita de burla de empréstimos bancários mediante falsificação de documentos
Em Março de 2017, a Polícia Judiciária recebeu uma denúncia de um banco na zona central sobre a suspeita de falsificação de documentos no âmbito de determinados requerimentos de empréstimos para pequenas e médias empresas já aprovados. Numa investigação exaustiva, confirmou-se tratar-se de registos comerciais, depósitos bancários e relatórios internos do referido banco relativos à inspecção in loco às empresas requerentes de empréstimos, bem como os documentos de aprovação, todos falsificados, utilizados em pelo menos 33 requerimentos. O valor envolvido é de cerca de 8.8 milhões de patacas.
Segundo o apurado na investigação, com a apresentação de intermediários, a maior parte dos requerentes submeteu requerimentos de empréstimos de valores entre 200.000 e 400.000 patacas dizendo ao banco que iriam abrir empresas em Macau, ou fazendo-se passar por responsáveis de outras empresas. Após a aprovação do empréstimo, pagaram aos intermediários emolumentos em montantes que variam entre vários milhares e 50.000 patacas. Em Março de 2017, os nossos agentes conseguiram deter, em várias acções, 15 residentes locais, incluindo um funcionário da secção de empréstimos do banco, um intermediário e 13 requerentes, que foram presentes ao Ministério Público por falsificação de documentos e burla qualificada.
No acompanhamento deste caso, descobriu-se que um residente tinha saído do território em Fevereiro de 2017, este foi detido quando voltou a entrar no dia 25 de Agosto de 2020. O detido admitiu ter recebido, na qualidade de intermediário, os documentos de empréstimos alheios para o dito funcionário do banco e uma outra mulher, que está em fuga, tratava das formalidades dos requerimentos, esta era responsável também por receber os emolumentos. O detido foi presente ao Ministério Público por falsificação de documentos, burla de valor consideravelmente elevado, enquanto que a PJ continua à procura de eventuais cúmplices ainda em fuga.